Immer mehr Bankkunden – besonders aus der Generation Z – wünschen sich Beratung, die digital, objektiv und sofort verfügbar ist. Conversational AI trifft genau diesen Nerv: Laut der aktuellen Customer-Experience(CX)-Score-Studie der msg würden 34 % aller Befragten – und sogar 40 % der Gen Z – Beratung durch KI-basierte Systeme aktiv nutzen. Die Erwartung besteht darin, klare Orientierung sowie fundierte Entscheidungshilfe auf schnelle und unkomplizierte Weise zu erhalten.

Zwischen FAQ und Rückruf – die digitale Beratungslücke frustriert Kunden

Die CX-Score-Studie zeigt deutlich:

Viele Banken investieren zwar in digitale Kanäle, verfehlen aber den entscheidenden nächsten Schritt – echte digitale Beratung. Chatbots bieten meist nur rudimentäre Hilfe, der Weg zum persönlichen Kontakt ist oft zu lang. Kunden bleiben mit Informationslücken zurück oder treffen unsichere Entscheidungen, besonders in beratungsintensiven Themen wie Finanzierung, Vorsorge oder Versicherung. Das CX-Erlebnis leidet und damit auch die Abschlusswahrscheinlichkeit.

KI als Lotse im Entscheidungsprozess und Brücke zum persönlichen Gespräch

Conversational AI schließt genau diese Lücke. Sie ermöglicht eine dialogbasierte Vorberatung, die auf individuelle Kundensituationen eingeht – schnell, datengestützt und 24/7 verfügbar.

Aus unserer Beratungspraxis wissen wir:

Dafür stehen heute folgende konkrete KI-Lösungen zur Verfügung:

Diese Lösungen können modular in bestehende CRM-, Service- oder Vertriebsplattformen integriert werden. Damit entsteht ein hybrides Beratungserlebnis, das sowohl die Kundenerwartung erfüllt als auch Ressourcen im Vertrieb entlastet.